Bien que l’esprit mathématique puisse constituer un élément important de la finance, il est également essentiel d’être adaptable, lucide et digne de confiance. Étant donné que vous aurez à faire avec de grosses sommes d’argent, l’honnêteté et la fiabilité sont également importantes. En plus de cela, il existe divers diplômes et qualifications du conseil de réglementation. Voici les étapes à suivre pour devenir courtier en valeurs mobilières.
Ce que le travail implique
Description du poste de courtier en valeurs mobilières:
- Acheter et vendre des produits financiers tels que des actions, des obligations et des produits de base
- Les clients peuvent être des organisations ou des individus pour lesquels vous gérez les produits financiers.
- Peut être consultatif, discrétionnaire ou fonctionnaire
- Les journées peuvent être longues, dépassant parfois 12 heures, y compris les déjeuners-causeries et commencent des heures avant même l'ouverture des marchés
- Le travail peut être stressant car il nécessite de grosses sommes d’argent, des niveaux de responsabilité élevés et des décisions urgentes qui doivent être bien calculées, mais aussi rapides.
Un courtier en valeurs mobilières achète et vend des produits financiers dans le but de maximiser les bénéfices de leurs clients sur la transaction. Les clients courtiers peuvent être des particuliers ou des organisations qui recherchent un retour maximal sur leurs investissements. Votre rôle peut être de conseiller, en donnant à vos clients des recommandations sur les produits financiers les plus rentables et les plus sûrs. Discrétionnaire, vous permettant de gérer les investissements d'un client de manière autonome. Ou fonctionnaire qui vous verrait acheter et vendre des produits financiers. Vous pouvez choisir de mettre l’accent sur votre expérience de travail dans l’une des trois spécialités.
Quel que soit le chemin que vous choisissez, travailler en tant que courtier en valeurs mobilières implique: examiner et gérer les portefeuilles de placement de clients, élaborer un plan de placement avec le client, étudier le marché, contacter les clients, les informer du rendement de leurs portefeuilles et essayer de rechercher le potentiel. nouveaux clients. Comme vous pouvez le constater, les courtiers en valeurs mobilières doivent porter plusieurs chapeaux. Par conséquent, si vous êtes du genre à avoir de la difficulté à gérer plusieurs pivots mentaux au cours de la journée, ce n’est peut-être pas le meilleur choix de carrière pour vous.
Exigences scolaires de courtier en valeurs mobilières
Degrés recommandés:
- Économie
- La finance
- Diplôme en commerce
- Mathématiques
Même si avoir un diplôme en mathématiques, en finance, en économie ou en commerce est un avantage, en raison de leur connaissance intégrée de l’économie et des marchés, toute personne possédant un diplôme supérieur ou égal à 2 peut participer à un programme de formation en courtage. En fait, aucun diplôme n’est requis du moment que vous possédez les qualités et les compétences nécessaires.
De nombreux courtiers en valeurs mobilières perçoivent un maigre salaire de base plus un certain pourcentage de commission lorsqu'ils vendent, achètent ou attirent de nouveaux clients. Les courtiers en bourse seniors peuvent gagner plus de 100 000 £ par an. Mais, comme toujours, il y a une mise en garde; Le travail d'un courtier en valeurs mobilières est indissociable du marché et, en période de volatilité, de nombreux courtiers finissent par quitter la profession.
Cela a été mis en évidence dans le Wolf Of Wall Street; Jordan Belfort a été licencié de son travail prestigieux à Wall Street lorsque les marchés financiers mondiaux se sont effondrés le 19 octobre 1987. Si vous n'avez pas la persévérance, le courage et l'endurance nécessaires pour maintenir l'élan, tout en recherchant des clients, en gérant leurs portefeuilles, en les informant En ce qui concerne la performance de leurs actions et en regardant le marché, vous ne pourrez pas gagner un salaire décent, et vous devrez vous arrêter.
Exigences
Comment entrer dans l'industrie:
- Inscrivez-vous à un programme de stage ou de courtage en valeurs mobilières offert par les entreprises
- Un mouvement latéral d'une autre position dans le secteur financier
Traits de personnalité nécessaires:
- Capacité à travailler sous une pression immense
- Résolution rapide des problèmes
- Une propension aux mathématiques et aux données
- Excellentes compétences en communication et en relations interpersonnelles
- Intégrité morale et fiabilité, car le travail implique souvent le déplacement de grosses sommes d'argent
Bien entendu, chaque employeur peut avoir des exigences différentes pour ses candidats. Si vous êtes déjà dans le domaine financier, vous pourrez peut-être effectuer une transition avec une formation minimale ou être choisi par les employeurs en fonction de votre expérience.
Mais, comme le marché financier est un secteur réglementé par le gouvernement, vous devrez demander les qualifications fournies par la Financial Conduct Authority. L’Administration propose une liste exhaustive de qualifications dont vous aurez besoin en fonction du domaine dans lequel vous souhaitez vous spécialiser et des exigences que votre employeur pourrait avoir:
- Certificat de niveau 4 de la CFA Society UK en gestion des investissements
- Diplôme niveau 4 en conseil en investissement CISI
- Niveau 7 du CISI Master en gestion de patrimoine
Gains - Avantages
Avantages à court terme
- Gains monétaires élevés, même pour les professionnels en début de carrière
- Capacité à évoluer au sein du secteur et des entreprises
- Développer un portefeuille de clients (en fonction de votre spécialisation) que vous avez entre des entreprises (dépend également de la politique de votre employeur en la matière)
Avantages à long terme
- Sécurité financière accrue
- Plafond élevé pour la carrière et la longévité
- Possibilité de travailler à son compte ou d'occuper un poste de conseil, ce qui permet d'éviter les échanges et les transactions à haut risque
Bien sûr, si vous avez du talent et des compétences, être courtier en valeurs mobilières peut s'avérer une carrière exceptionnellement longue avec des gains financiers énormes. La plupart des organisations financières promeuvent à partir de l'intérieur, ce qui offre un grand potentiel d'avancement professionnel. Les salaires de départ des courtiers en valeurs mobilières se situent généralement entre 20 000 et 30 000 £ par an, mais il est possible de faire beaucoup plus pour des personnes capables.
Bien qu’à l’origine, ce soit une lutte entre de longues heures, le travail du week-end et le traitement de clients difficiles, après 5 à 10 ans d’expérience, vous serez en mesure de réguler votre propre flux de travail et de sélectionner les clients avec lesquels vous souhaitez travailler.
De plus, lorsque vous commencez, l’argent que vous gagnez en moyenne peut ne pas dépasser 1%. Cela signifie que vous pourriez avoir 10 000 000 £ d'actifs et que, avec une commission de 30%, vous ne gagneriez toujours que 30 000 £ à 40 000 £. Mais, à mesure que votre portefeuille de clients augmente et arrive à maturité, le montant des revenus que vous pourrez générer augmentera de manière exponentielle. Par exemple, si vous gagnez même 5% sur 10 000 000 £ à 30% de commission, vous envisagez de gagner 150 000 £ par an.
La journée type d'un nouveau courtier consiste à se présenter deux heures avant l'ouverture du marché (6 heures du matin) pour faire les recherches nécessaires. Une fois les marchés ouverts, le courtier contactera ses clients pour recommander des achats ou des ventes. Après un déjeuner extrêmement court, qui peut impliquer ou non de rencontrer des clients potentiels, la dernière partie de la journée est généralement dédiée à la rencontre avec les clients, à la recherche de nouveaux clients et à la paperasserie. Enfin, la plupart des nouveaux courtiers passent leurs onzième et douzième heures à téléphoner à des clients potentiels ou à participer à d'autres activités pour trouver de nouveaux clients. Beaucoup choisissent même de travailler le samedi. Si vous souhaitez expérimenter ce que peut être le commerce, essayez l'un des nombreux traders virtuels disponibles en ligne.
Gestion de patrimoine, gestion d'actifs et banque privée
Types de postes de conseil:
- Services bancaires aux particuliers - Conseiller les personnes ayant un revenu médian
- Privilege Banking - Conseiller les clients de niveau intermédiaire
- Banque Privée - Conseiller les particuliers fortunés ou extrêmement riches dans leurs placements
Ce secteur de l'industrie financière est également appelé banque privée ou la gestion d'actifs est importante pour les personnes fortunées. Habituellement, pénétrer dans ce segment nécessite un vaste réseau de personnes extrêmement fortunées qui font confiance à votre jugement et à vos prouesses financières. En tant que responsable de la gestion d'actifs ou de la gestion de patrimoine, vous ne serez pas seulement responsable de la gestion de l'argent, vous planifierez également leurs investissements pour leur croissance future.
La profession peut être exténuante et instable si vous avez l’intention de la saisir directement. Vous devrez généralement commencer en tant que Personal Banker, poste dans lequel vous conseillerez les particuliers sur la manière de commencer à investir, bien que ce ne soit pas une voie directe vers la gestion de patrimoine, mais un bon moyen de se familiariser avec le conseil des investisseurs. Si vous êtes excellent dans votre travail, vous pourriez peut-être réussir à développer un petit portefeuille de clients. Éventuellement, si vous parvenez à progresser dans les services bancaires personnels, vous pourrez travailler dans Privilege Banking.
Il s’agit du prochain niveau de services bancaires. Il s’agit généralement de clients de valeur inférieure à ceux de la banque privée, mais a des responsabilités et des tâches très similaires. De nombreux conseillers du secteur bancaire privilégié restent en réalité dans le secteur, car la transition vers le secteur bancaire privé pourrait entraîner une perte de clients et, en définitive, un revenu. Le plus grand atout pour atteindre les échelons supérieurs de la banque privée est que le style de vie devient beaucoup plus facile, mais c'est probablement à cause des 16 heures que vous aviez au début de votre carrière.
Souvent, lorsqu'un courtier en valeurs mobilières acquiert de l'expérience en travaillant sur les marchés, il peut faire carrière dans la gestion de patrimoine. Bien entendu, cela nécessite des résultats probants, car le rôle principal d'un gestionnaire de patrimoine est de superviser l'ensemble de l'activité financière, y compris les retraites, les actifs matériels, les actifs de marché et les flux de trésorerie. Bien qu’ils soient bien payés pour conseiller leurs clients, il est très facile de faire des erreurs de jugement qui vous coûtent un client ou, pire encore, tous vos clients en raison d’un manque de confiance et de confiance en vous. Une rémunération élevée entraîne souvent des risques élevés.
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Voir aussi: Comment devenir un agent des finances
